청년형 소득공제 장기펀드
납입금액의 40%를 소득공제 받을 수 있는 꿀팁! 최근 많은 금융회사들이 출시하고 있는 금융상품으로, 납입금액의 40% (최대 240만원)의 소득공제 혜택을 받을 수 있습니다. 1년에 600만원 납입 시 240만원의 세율 16.5%인 39만 6000원의 세금 환급을 누릴 수 있는 상품입니다.
가입조건
청년형 소장펀드의 가입대상은 만 19세~34세 청년 중, 총급여액 5000만원 이하이거나 종합소득금액 3800만원 이하라면 신청하실 수 있습니다. (단 병역 이행 시 최대 6년까지 추가 인정된다고 합니다) 또한 가입 후에도 소득기준 유지가 필요합니다. 총 급여 8천만원 이하 혹은 종합소득금액 6700만원 이하여야 합니다. 소득기준 초과 시 해당연도 소득공제는 불가능하지만 이후 요건 충족시 가능합니다.
- 나이: 만 19세 ~ 34세
군 복무를 한 사람이라면 최대 6년(40세)까지 인정함.
- 급여: 총 급여액 5000만원 이하이거나 종합소득금액 3800만원 이하
직전 3개 연도 동안 한번이라도 금융소득종합과세 대상자였다면 신청 불가능함.
지원내용
- 소득공제: 납입금액 (연 600만원 한도)의 40%를 종합소득금액에서 소득공제 (연 최대 240만원)
- 만기수령금: 3년간 월 50만원씩 납입 시, 1800만원 + 펀드 수익+ 소득공제 최대 720만원
가입기간
최소 가입기간은 3년이며 최대 가입기간은 5년입니다. 하지만 만약 가입 후 3년 이내 해지할 경우 납입금액의 6.6%가 추징된다는 점을 유의해야 합니다. (의무유지기간 3년 - 해지시 추징세액 부과함)
신청기간
신청기간은 2023년 12월 31일까지입니다.
신청방법
각 은행사 또는 증권사 홈페이지 (펀드 메뉴) 및 창구에서 신청 가능합니다.
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